A

Acierto

El resultado de tomar una decisión informada sobre la identidad de un cliente al comparar los atributos conocidos del cliente con los registros de correspondencia disponibles en la base de datos de WorldCompliance

Acierto de Alta Calidad

Un acierto con alta probabilidad de que el cliente es la misma persona identificada en los registros de la base de datos. Un acierto de alta probabilidad puede ser del 80% pero este valor es configurable.

Acierto de Baja Calidad

Un acierto en el que hay una baja probabilidad de que el cliente sea la misma persona identificada en los registros de la base de datos. El valor por omisión para un acierto de baja probabilidad de de 79% o menos, pero este valor es configurable.

Acierto No Procesado

Un acierto en que la persona no ha examinado aún el nombre del cliente contra los registros de la base de datos.

Acierto Positivo

Un tipo de acierto en que la base de datos ha encontrado data significativa que corresponde con el cliente que se está buscando.

Acierto Procesado

Un acierto en que una persona ha examinado el nombre del cliente con los registros de la base de datos y ha realizado algún tipo de determinación.

Actividad Transportadora

In accordance with article 6 of Law 336 of 1996, transportation activity is understood as an organized set of operations aimed at executing the transfer of people or things, separately or jointly, from one place to another, using one or several modes, of in accordance with the authorizations issued by the competent authorities, based on the regulations of the National Government.

Español: De conformidad con el artículo 6 de la Ley 336 de 1996, se entiende par actividad transportadora un conjunto organizado de operaciones tendientes a ejecutar el traslado de personas o cosas, separada o conjuntamente, de un lugar a otro, utilizando uno o varios modos, de conformidad con las autorizaciones expedidas par las autoridades competentes, basadas en los reglamentos del Gobierno Nacional.

Actualización

Un tipo de estatus en que el registro de la base de datos de correspondencia para un cliente ha sido insertada y actualizada.

Adverse Media (Medios Adversos)

Unfavorable media coverage, something most companies work hard to avoid.

Español: Cobertura mediática desfavorable, algo que la mayoría de las empresas se esfuerzan por evitar.

Apodo

Un nombre que sustituye el nombre formal de un cliente

Arms Trafficking

According to the United Nations, the term refers to “the import, export, acquisition, sale, delivery, movement or transfer of firearms, their parts and components and ammunition.”

B

Bank Secrecy Act

Created in 1970, this Act prevents criminals from using banks as a means to launder their funds. The BSA accomplishes this task by requiring financial institutions to provide any documentation that seems suspicious.

Beneficial Owners

A beneficial owner is an entity that enjoys the benefits of ownership of a property, even though its title is in the name of another entity.

Beneficiario

Un beneficiario es una entidad que disfruta de los beneficios de una propiedad a pesar de que la titularidad esté a nombre de otra entidad.

Blocked Transactions

U.S. law requires that assets and accounts of an OFAC-specified country, entity, or individual be blocked when such property is located in the United States, is held by U.S. individuals or entities, or comes into the possession or control of U.S. individuals or entities. For example, if a funds transfer comes from offshore and is being routed through a U.S. bank to an offshore bank, and there is an OFAC-designated party on the transaction, it must be blocked. The definition of assets and property is broad and is specifically defined within each sanction program. Assets and property includes anything of direct, indirect, present, future, or contingent value (including all types of bank transactions).

Blocking

Also called “freezing,” this is a form of controlling assets under U.S. jurisdiction. While title to blocked property remains with the designated country or national, the exercise of the powers and privileges normally associated with ownership is prohibited without authorization from OFAC. Blocking immediately imposes an across-the-board prohibition against transfers or transactions of any kind with regard to the property.

Bureau of Industry and Security

The mission of the Bureau of Industry and Security (BIS) of the U.S. Department of Commerce is to advance U.S. national security, foreign policy, and economic interests. BIS’s activities include regulating the export of sensitive goods and technologies in an effective and efficient manner; enforcing export control, anti-boycott, and public safety laws; cooperating with and assisting other countries on export control and strategic trade issues; assisting U.S. industry to comply with international arms control agreements; and monitoring the viability of the U.S. defense industrial base and seeking to ensure that it is capable of satisfying U.S. national and homeland security needs. More information about BIS can be found on bis.doc.gov.

C

Categoría

Una agrupación de alto nivel en la cual pueden ubicarse los clientes, por ejemplo, PEP, Lista de Sanciones, Entidad Asociada, Implementación de Regulaciones, Investigación, Corporación de Gobierno, Medios Adversos, Persona de Influencia, Compañía de Interés y Parte Excluida.

Cliente

El nombre que un usuario compara con la data de la base de datos de verificacion360

Compañía de Interés

Una compañía importante conocida públicamente, que a menuda incluye a una Persona o Personas de Influencia en su gerencia.

Corporación Gubernamental

Una categoría de acierto donde el cliente es un miembro de una corporación propiedad de un gobierno o es una persona de interés de una corporación propiedad de un gobierno.

Correspondencia Difusa de Nombres

El algoritmo usado en el proceso de correspondencia de nombres.

Corrupción

La corrupción es el estímulo a hacer mal por medios ilegales.

Crímenes Colaterales

Cualquier crimen que resulte de la comisión de un acto criminal previo se considera un crimen colateral. Los testimonios falsos o la obstrucción de la justicia pueden considerarse crímenes colaterales.

D

Delito de Lavado e dActivos

Consiste en darle apariencia de legalidad a recursos obtenidos a través de la comisión de delitos como el narcotráfico, el tráfico de migrantes, la trata de personas, la extorsión, el enriquecimiento ilícito, secuestro, rebelión, tráfico de armas, delitos contra la administración pública, y delitos contra el sistema financiero. 

Delta

Un tipo de estatus en que el registro correspondiente insertado de la base de datos para un cliente ya existe y se corresponde con registros nuevos añadidos.

Designación

Una posición o identificador asignado a un cliente por el usuario

Dormido (“Sleeper”)

Un tipo de estatus en que el registro de la base de datos para un cliente está en proceso de actualización

E

Enfoque Basado en Riesgo

Un enfoque basado en la evaluación de la base de clientes de una organización y el nivel de riesgo (bajo, mediano o alto) que representan para la organización.

Entidad Asociada

Una categoría de acierto en la que una entidad tiene una asociación de negocios familiar, personal o comercial con una entidad primaria.

EPLS

Siglas en inglés, Vea Lista de Partes Excluidas

Estatus

Término que se utiliza para reflejar el estado de un registro de correspondencia de la base de datos. Un estatus puede ser, por ejemplo, Ninguno, Inserto, Actualizando, Delta, o Dormido (“Sleeper”)

F

Falso positivo

Un falso positivo es un resultado positivo incorrecto. Por ejemplo, al buscar a su cliente, John Smith, obtiene cientos de John Smith que no son su cliente

FATF (siglas en ingles)

El Grupo de Acción Financiera es un cuerpo gubernamental que crea y promueve políticas para compatir el lavado de dinero.

FCPA (siglas en inglés)

La Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero es una ley federal aprobada en 1977 para prohibir que las compañías paguen sobornos a oficiales de gobiernos extranjeros y figuras políticas con el propósito de lograr negocios.

Financiamiento al Terrorismo

El financiamiento al terrorismo ocurre cuando se ponen fondos disponibles con la intención de usarlos para perpetuar actos de terrorismo.

FinCEN (siglas en inglés)

Creada por el Departamento del Tesoro, la Red Contra los Delitos Financieros tiene como objetivo castigar a los criminales que participan en el lavado de dinero.

Fraude

El fraude es la perversión intencional o mala interpretación de la verdad.

Fuente de Datos

La entidad originaria para la información de correspondencia.

G

H

I

ID de la Institución

Un identificador único empleado por la entidad usuaria de la base de datos de WorldCompliance.

Identidad Nacional

Un número de identificación emitido por el país del cual es ciudadano el cliente, por ejemplo, el número de la Seguridad Social es un número de identidad nacional en los EEUU

Implementación (de regulaciones)

Una categoría de acierto en la que el cliente es miembro de una de las más de 500 agencias legales internacionales, nacionales, estatales y locales de todas partes del mundo monitoreadas por WorldCompliance. El cliente puede también ser una persona de interés por la organización legal.

Información Insuficiente

Un tipo de acierto donde la data de de la base de datos correspondiente fue examinada por el usuario, y la data resultante estaba muy cercana al estatus de No Acierto, sin embargo, aún no hay suficiente información de apoyo. El usuario selecciona de forma intencional el tipo de acierto Información Insuficiente.

Inserto

Un tipo de estatus en que un registro de la base de datos sobre un cliente ha sido actualizado recientemente.

Inteligencia de Fuente Abierta

Encontrar y reunir información disponible al público a través de fuentes como Internet, registros de las cortes y periódicos, para luego analizarlos y producir data valiosa.

Investigación

Una categoría de acierto en que el cliente es miembro de una organización de investigación, tal como el FBI, o está reportado como bajo investigación por posibles violaciones éticas o criminales por una agencia legal.

J

K

L

Lavado de Dinero

Los procesos mediante los cuales los orígenes de fondos ilegales se esconden haciéndolos parecer como si han resultado de medios legítimos.

Ley de Secreto Bancario

Creada en 1970, esta Ley evita que los criminales usen a los bancos como medios para lavar sus fondos. La Ley cumple con esta tarea al requerir que las instituciones financieras suministren cualquier documentación que parezca sospechosa.

Ley Patriota de los Estados Unidos

Una ley creada poco después del 11 de septiembre de 2001. Esta Ley dio al proceso de implementación de leyes de los Estados Unidos mayor poder para investigar, procesar y prevenir actos de terrorismo.

Lista de Partes Excluidas

(EPLS por sus siglas en inglés) Una declaración emitida por el gobierno de los Estados Unidos para mantener a las agencias pendienets de las exclusiones llevadas a cabo por parte del Gobierno Federal. La EPLS fue creada para no permitir que una parte participe en un programa si la parte ha sido suspendida, descalificada, suspendida o excluida de participar en un programa afectado.

Lista de Sanciones

Una categoría de acierto que contiene nombres de personas o entidades que se deben vigilar. El cliente está incluido en una o más listas de sanciones oficiales por los gobiernos globalmente.

Lista Restrictiva

Son aquellas bases de datos nacionales e internacionales que recogen información, reportes y antecedentes de diferentes organismos, tratándose de personas naturales y jurídicas, que pueden presentar actividades sospechosas, investigaciones, procesos o condenas por los delitos de Lavado de Activos y Financiación del terrorismo. 

Listas Vinculantes para Colombia​
1. La elaborada por el consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y las preparadas por los distintos Comités de Sanciones de dicho órgano.
2. ​Listas de terroristas de los Estados Unidos de América.
3. ​La lista de la Unión Europea de Organizaciones Terroristas.
4. ​La lista de la Unión Europea de Personas Catalogadas como Terroristas.
Lugar de Nacimiento

La localidad en que nació el cliente.

M

Medios Adversos

Una categoría de acierto en la que un cliente ha recibido una cobertura desfavorable de medios.

N

Ninguno

(1) Un tipo de acierto en que la base de datos no ha encontrado data que corresponda con el cliente que se está buscando. (2) Un tipo de estatus en que el registro correspondiente para un cliente aún no ha sido categorizado.

No Acierto

Un tipo de acierto en que la data de la base de datos de correspondencia fue examinada por el usuario, sin embargo, no se ha completado el examen. El usuario selecciona de forma intencional el tipo de acierto No Acierto.

No.

Un identificador numérico asignado al cliente.

Nombre de Cliente

El nombre usado por un cliente, o que se usa para identificar a un cliente.

Nombre Original

La ortografía del nombre del cliente en la escritura alfabética nativa del cliente.

Ñ

O

OFAC (siglas en inglés)

Según el Departamento de Justicia, la Oficina de Control de Bienes en el Extranjero “administra e implementa programas de sanciones económicas principalmente contra países y grupos de individuos, como terroristas y narcotraficantes.”

Otra Identificación

Un documento adicional que puede usarse para verificar la identidad de un cliente.

P

Parte Excluida

Una categoría de acierto con cualquiera de estas características: (1) generalmente, un cliente es excluido de recibir asistencia y beneficios financieros o no financieros, tales como contratos y subcontratos, de otra entidad. (2) Específicamente, el cliente está en la Lista de Partes Excluidas del Gobierno de los Estados Unidos. La EPLS fue creada para no permitir que una parte participe en un programa si un ejecutivo, departamento o la agencia ha sido suspendida, descalificada, suspendida o excluida de cualquier forma de participar en un programa afectado.

Pendiente

Un tipo de acierto en que la data de la base de datos de correspondencia ha sido examinada por el usuario, sin embargo, se requiere de más verificación antes de hacer una determinación. El usuario selecciona de forma intencional Pendiente como tipo de acierto.

PEP

Vea Persona Políticamente Expuesta

Persona de Influencia

Una categoría de acierto que describe a una figura importante conocida públicamente, especialmente que ocupa una posición de poder.

Persona Políticamente Expuesta (PEP)

Una categoría que generalmente incluye: una alta figura política extranjera en ejercicio o no, su familia inmediata y asociados cercanos. Si bien no hay una definición uniforme para una PEP, existe un consenso internacional para identificar personas políticamente expuestas, los miembros de sus familias, asociados de negocios, así como las empresas propiedad de gobiernos, entre la clientela de una organización.

Probabilidad

Un cálculo algorítmico de la probabilidad de que un cliente sea un acierto al compararlo con los registros de la base de datos de Verificacion360.

Q

R

S

Sucursal

El nombre empleado para identificar la ubicación de una institución, gobierno u otra entidad.

T

Terrorismo

Según las Naciones Unidas, el terrorismo es la intención de “causar la muerte o daño físico serio a civiles o no combatientes con el propósito de intimidar a una población o de obliga a un gobierno u organización internacional a hacer o abstenerse de hacer un acto.”

Tipo de Acierto

El grado al cual una búsqueda corresponde a un perfil en la base d edatos de WorldCompliance. Los aciertos pueden ser: Ninguno, Acierto Positivo, No Acierto, Pendiente, En Aumento o Insuficiente Información.

Todas las Categorías

Una categoría de acierto que incluye todas las categorías.

Tráfico de Armas

Según las Naciones Unidas, el tráfico de armas se refiere a la “importación, exportación, adquisición, venta, entrega, movimiento y transferencia de armas de de fuego, sus partes y componentes y municiones.”

Tráfico de Drogas

Se refiere al sistema complejo que comprende el cultivo, manufactura, transporte y distribución de sustancias ilegales.

Tráfico de Humanos

La definición de las Naciones Unidas de Tráfico Humano es “El reclutamiento, transporte, transferencia, albergue o recepción de personas, por medio de amenazas o el uso de fuerza u otra forma de coerción, abducción, fraude, engaño, el abuso de poder o de una posición de vulnerabilidad o la entrega o recepción de pagos beneficios para lograr el consentimiento de una persona con control sobre otra, con el propósito de su explotación.

U

V

W

X

Y

Z